Occitea Patrimoine

Conseiller financier, placement financier et assurance-vie à Nîmes


Conseiller financier à Nîmes : sécurité financière et optimisation de patrimoine

Le conseiller financier peut exercer son activité sous diverses formes. Salarié d’un organisme bancaire ou d’une compagnie d’assurance, il ne pourra que préconiser des produits financiers « maison », réduisant ainsi l’accès à des leviers d’investissement plus adaptés à son client.

Occitea Patrimoine est un cabinet de conseiller financier à Nîmes parfaitement indépendant au sein duquel nous entretenons des rapports privilégiés avec un large panel de spécialistes du placement financier, offrant des opportunités variées en termes d’outils d’investissement.

Le conseiller financier Occitea Patrimoine, travaillant exclusivement au service de son client, est donc libre d’émettre des recommandations objectives permettant à ce dernier de prendre des décisions éclairées. Toute analyse financière sérieuse ne pourra être mise en œuvre qu’au terme d’un bilan patrimonial minutieux offrant une vision globale de la surface patrimoniale du client.
L’exactitude et l’exhaustivité de l’audit fournissent au conseiller financier une base de travail solide et mettent à l’abri de tout « ajustement » fiscal.

Le conseiller financier, au regard de la situation patrimoniale de son client va formuler des recommandations d’investissement, en ciblant soit des supports immobiliers comme les SCPI, soit en privilégiant du placement financier où l’on trouvera naturellement les contrats d’assurance-vie. Déléguer en totalité ou partiellement sa gestion de patrimoine à un conseiller financier présente de nombreux avantages. L’efficacité financière demande non seulement des compétences, mais s’avère chronophage. Occitea Patrimoine, conseiller financier à Nîmes, vous fera gagner du temps et donc de l’argent.

Des connaissances fiscales approfondies et mises à jour régulièrement permettent au conseiller financier de proposer des stratégies générant une réduction d’impôt.
Grâce à une vision globale de vos actifs, le conseiller financier travaille dans une perspective d’optimisation de patrimoine qui privilégie la performance et ne perd jamais de vue la maîtrise du risque. 

Conseiller financier à Nîmes

Placement financier à Nîmes : trouver le bon ratio risque/rentabilité 

En matière de placement financier, vous êtes toujours confrontés à la nécessité d’exercer des arbitrages. En tant que spécialistes du placement financier à Nîmes,nous vous aidons dans cette tâche complexe.

Le placement financier fait partie de la plupart des stratégies d’optimisation de patrimoine, que ce soit dans une perspective de développement ou de diversification.
Vos liquidités disponibles vous amènent à envisager un placement financier : Occitea Patrimoine peut vous guider efficacement pour sélectionner le produit financier le plus à même de répondre à vos objectifs, en tenant compte de votre profil risque et de votre horizon d’investissement.

Une liste, bien entendu non exhaustive, des supports de placement financier accessibles peut vous donner une idée de la variété de l’offre disponible.

Le PER, plan d’épargne retraite, est fiscalement avantageux et peut être souscrit à votre initiative personnelle. Proposé par l’employeur, il devient obligatoire et est souvent l’objet d’abondements. Les versements effectués offrent une réduction d’impôt attractive. En optant pour la bourse, vous pourrez choisir un PEA, plan d’épargne en action.

Si l’on se situe dans le cadre de la gestion de fortune, le gérant privé qui travaille sur le placement financier disposera de plusieurs options, au premier rang desquelles on trouvera les produits structurés, non cotés, aux risques limités et accessibles directement sous forme de FCP, fonds communs de placement ou de contrats d’assurance-vie.

En fonction de votre niveau de tolérance au risque vous devrez également passer en revue les caractéristiques d’une classe d’actifs connue sous l’appellation de « private equity » qui présente plusieurs atouts non négligeables : un niveau de rendement avantageux, une gestion déléguée à un fonds d’investissement, et un réel soutien à l’économie, dans la mesure où les fonds investis sont dirigés vers des startups ou des PME dont la croissance réclame des capitaux.

Choisir judicieusement un placement financier implique de prendre en compte les divers éléments d’une équation comportant d’autant plus d’inconnues qu’on est un non professionnel de la finance. Ce constat effectué par de nombreux investisseurs les amène tout naturellement à nous confier la gestion de leur stratégie de placement financier à Nîmes. 

Placement financier à Nîmes

L’assurance-vie à Nîmes : mode d’emploi

Malgré une légère érosion de sa rentabilité, l’assurance-vie reste le placement financier préféré des Français. Les souscripteurs potentiels de contrats d’assurance-vie bénéficient des mêmes avantages et supportent les mêmes inconvénients, quelle que soit leur situation géographique.

Occitea Patrimoine, spécialiste de l’assurance-vie à Nîmes, vous explique les raisons d’un succès non démenti auprès des épargnants et des investisseurs.
En matière d’assurance-vie, les conditions de sortie les plus favorables fiscalement, sont réunies après 8 ans de détention. Cette période n’est pas un blocage absolu, et il est possible de récupérer tout ou partie des fonds placés soit par un rachat total avec clôture du contrat, soit par un rachat partiel. Une autre possibilité consiste en une transformation du contrat d’assurance-vie en une rente viagère que l’assureur versera au titulaire jusqu’au décès de ce dernier.

Lorsqu’il s’agit de préparer sa retraite, votre conseiller financier à Nîmes peut intégrer cette configuration qui permettra de compenser la perte de revenus consécutive à la retraite. La fiscalité applicable à l’assurance-vie, toujours favorable, varie selon les contrats et leurs conditions de sortie.

De façon générale, dans un souci de simplification, le législateur a institué un taux forfaitaire unique de 30% applicables aux revenus des capitaux mobiliers et aux plus-values issues de cessions mobilières. On est bien dans la perspective d’un placement financier de défiscalisation.

Les motivations amenant à souscrire un contrat d’assurance vie sont multiples. On recensera le plus souvent le souhait de protéger ses proches d’une fiscalité successorale trop gourmande : en effet l’assurance-vie induit une réduction d’impôt significative.
Construire le financement d’un projet à moyen terme est également régulièrement évoqué, qu’il s’agisse d’un projet immobilier, d’un voyage aux longs cours ou d’un cycle d’études onéreux.

De même que les motivations menant à l’assurance-vie sont multiples, de même les formes contractuelles de ce produit d’épargne financière sont également très diversifiées. Spécialiste de l'assurance-vie à Nîmes, Occitea Patrimoine peut vous guider efficacement vers l’option la plus judicieuse au regard de vos objectifs. 

L’assurance vie à Nîmes : mode d’emploi

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